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Datenschutz

Auf die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten und die Einhaltung datenschutzrechtlicher Bestimmungen legen wir großen Wert. Die Erhebung, Verarbeitung und Nutzung personenbezogener Daten im Rahmen des Versands von E-Mails, Fragebogen-Aktionen, Online-Anmeldeformularen, Web-Konferenzen oder Betriebes unserer Webseiten erfolgt gemäß den Datenschutzstandards der Europäischen Union und insbesondere gemäß den Bestimmungen der deutschen Datenschutzgesetze.

Cookies

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Personenbezogene Daten

Ihre personenbezogenen Daten speichern wir, wenn Sie uns diese von sich aus, z.B. durch Überlassung Ihrer geschäftlichen E-Mail Adresse oder im Rahmen einer Anmeldung für einen Newsletter oder einen geschützten Bereich unseres Internetangebotes, angegeben haben. Daten, wie z. B. Ihren Namen, Branche, Adresse, E-Mail-Adresse, etc. benötigen wir, um Sie bzw. Ihr Unternehmen zu dem Passwort-geschützten Bereich unserer Webseite oder zu einer Webkonferenz zuzulassen. Diese Daten werden von uns gespeichert, um Sie bei einem Besuch unserer geschützten Seiten zu authentifizieren und Ihre Legitimation zu prüfen, oder um unseren Kundenservice zu verbessern. In diesem Fall speichern wir auch Ihre persönliche User ID, die von Ihnen besuchten Seiten, ihre Präferenzen sowie die Dauer Ihres Besuches. Sollten Sie uns im Rahmen einer Fragebogen-Aktion oder eines Online-Anmeldformulares antworten, so speichern wir die Absenderdaten sowie die von Ihnen im Fragebogen angegebenen Informationen. Eine Verpflichtung zur Teilnahme an derartigen Aktionen besteht nicht. Alle Ihre Angaben im Zusammenhang mit Newslettern, Fragebogen-Aktionen, Anmeldeformularen oder Webkonferenzen sind freiwillig. Die im Zusammenhang mit der Nutzung unserer Webseite erhobenen personenbezogenen Daten werden für den Zweck verarbeitet, zu dem Sie uns diese zur Verfügung gestellt haben. Wir verwenden diese darüber hinaus zur Verbesserung unserer Servicequalität. Daten können auf mobile Endgeräte unseres Unternehmens übertragen werden, um Ihrem Kundenbetreuer oder anderen Mitarbeitern, die in die Erbringung von Dienstleistungen eingebunden sind, zur Erfüllung ihrer Aufgaben zur Verfügung zu stehen. Diese Geräte sind gegen unberechtigten Zugriff u.a. bei Verlust geschützt. Zur Verarbeitung dieser Daten bedienen wir uns unseres Partners für IT-Infrastruktur. Eine Weitergabe der Daten an andere Dritte außerhalb des Konzerns findet nicht statt, es sei denn, dass wir dazu gesetzlich verpflichtet sind. Eine einmal erteilte Einwilligung zur Erhebung, Verarbeitung und Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten kann jederzeit von Ihnen widerrufen werden. Des Weiteren haben Sie ein Auskunftsrecht bezüglich der über Sie gespeicherten Daten.

Vertraulichkeit

Zum Schutz Ihrer persönlichen Daten setzen wir sowohl technische als auch organisatorische Sicherheitsmaßnahmen ein. Für unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter gelten die in der Finanzbranche üblichen besonderen Verschwiegenheitspflichten. Die von uns getroffenen technischen Sicherheitsvorkehrungen werden entsprechend der technologischen Entwicklung fortlaufend angepasst.

Finanzdienstleister

 

Neben dem Tagesgeschäft fehlt oft die Zeit, sich mit den ganz persönlichen Finanzfragen zu beschäftigen. UFS unterstützt Sie hier unabhängig, objektiv und frei von Anbieterinteressen.

Praxisbeispiele Kapitalanlagen

„Sie zahlen zu viel Steuern“

Diesen Satz hört der leitende Angestellte von seinem Steuerberater. Die ihm von verschiedenen Kapitalanlageverkäufern vorgelegten Angebote gehen vom geschlossenen Immobilien-Fonds bis zu Einzel-Immobilien. Auch eine Eigentumswohnung in seiner unmittelbaren Nachbarschaft reizt den 42-jährigen.

Sein Ziel: Steuern sparen unter Einsatz möglichst geringer Eigenmittel.

Die Beratung durch UFS zeigt, dass nur einige Anlagen den strengen Kriterien einer soliden und rentablen Geldanlage gerecht werden. Bei vielen Angeboten hätte der Steuersparer mit den gesparten Steuern nicht sich, sondern fremde Bauherren und Initiatoren reich gemacht. Von UFS erhält er eine fundierte Analyse der ihm vorliegenden Angebote und die Möglichkeit, die seine volle Zustimmung findet:

Ohne Einsatz von Eigenkapital solides Immobilieneigentum erwerben.

Die Abwicklung erfolgt über einen Treuhänder. Der Bauinitiator hat nachweislich über 20 Jahre Markterfahrung und erteilt umfangreiche, abgesicherte Garantien. Die Steuer- und Rentabilitätsbetrachtung prognostiziert nachvollziehbar die Entwicklung dieser Kapitalanlage für die nächsten 20 Jahre. Der Sparer erzielt eine dauerhafte steuerfinanzierte zweite Altersversorgung.

 

 

Abfindung verdoppelt

UFS wird von dem ausscheidenden Mitarbeiter eines Großunternehmens im frühen Stadium der Verhandlungen gebeten, bei der Gestaltung der Abfindungserklärung und der Anlage der Abfindung zu helfen.

Mit dem Unternehmen werden steuergünstige Auszahlungsvarianten sowie das Ausnutzen der Vervielfältigungsregel im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung vereinbart.

In drei verschiedenen Szenarien erfährt die Familie, wie sich unterschiedlich angelegte Kapitalbeträge auf die monatliche Liquidität auswirken werden.

Danach wird das ausgezahlte Kapital teilweise zur Tilgung von Hypothekendarlehen und zur mittel- und langfristigen Anlage genutzt.

Eine regelmäßige Auszahlung sichert den Übergang in die Altersrente.

 

Sein versteuertes Einkommen sollte man beim Geldanlegen nicht noch einmal versteuern.